В Україні почастішали випадки блокування банківських рахунків. Банки та податкова перевіряють навіть рахунки з оборотом від 100 тисяч гривень, повідомляє АППУ.
Нові підходи до фінансового моніторингу
Банки в Україні змінили підхід до перевірки клієнтів. Тепер вони не зосереджуються лише на окремих підозрілих платежах, а сканують загальну фінансову поведінку власників рахунків.
Для аналізу використовуються алгоритми і штучний інтелект, які вивчають стиль життя, регулярність надходжень та інші аспекти фінансової активності.
Зони ризику для блокування рахунків
У зоні ризику опинилися клієнти з раптовими великими зарахуваннями без пояснення, а також ті, хто використовує особисті картки для бізнес-операцій. Операції з криптобіржами, офшорними напрямками, «дроблення» ФОПів, діяльність поза заявленими КВЕДами також можуть стати причиною блокування.
Додатково банки звертають увагу на підозрілі цифрові збіги: використання VPN, однакових мереж або пристроїв (Device ID). Навіть при обороті від 100 тисяч гривень рахунок може бути перевірений податковою.
Ukrainian
English
