Банки блокують картки без попередження
В Україні почалися масові блокування банківських карт громадян.
Як повідомляє видання «Telegraf», блокування відбуваються без жодних попереджень клієнтів — причиною стають фінансові операції, що викликають підозри у банків.
Основні причини блокувань
Банки посилаються на вимоги фінансового моніторингу та боротьбу з тіньовими доходами.
Ось найпоширеніші підстави для блокування рахунків:
Невідповідність профілю клієнта.
Якщо надходження раптово зростають або перевищують задекларований дохід, банк може вимагати підтверджувальні документи — і до їх отримання заблокувати рахунок.Підозрілі перекази.
Регулярні чи численні перекази від різних осіб навіть на невеликі суми (500–1000 грн) банки розцінюють як підприємницьку діяльність без ФОП.Операції з криптовалютою.
Перекази на або від криптобірж та брокерів викликають особливу увагу, адже крипторинок офіційно ще не легалізований в Україні.Нетипові або часті операції з готівкою.
Часті зарахування чи зняття великих сум — від 10 до 50 тис. грн і більше — вважаються підозрілими для фізичних осіб.Підозрілі коментарі до платежів.
Банки реагують на “тригери” у призначенні платежів:
«за крипту», «обмін валют», «за товар», «повернення боргу» (якщо регулярні перекази).Неможливість підтвердити доходи.
У разі перевищення обсягів операцій клієнт повинен надати довідку про доходи, податкову декларацію або документи про продаж майна.Ігнорування запитів банку.
Якщо клієнт не відповідає на інформаційні запити або подає неправдиві дані — рахунок можуть автоматично заблокувати.
Для ФОПів особливо важливо двічі на рік оновлювати податкову декларацію у своєму онлайн-кабінеті. Інакше система може заблокувати рахунок автоматично.
Що радять експерти
Фінансисти рекомендують завжди мати офіційне підтвердження доходів, уникати регулярних переказів між фізособами без призначення платежу,
а також не використовувати особисту картку для підприємницької діяльності.
