Фінмоніторинг посилили: кого перевірятимуть і коли можливе блокування рахунків
З 2 лютого в Україні посилили фінансовий моніторинг операцій бізнесу та громадян. Про це повідомила народна депутатка Ніна Южаніна, зазначивши, що уникнути контролю за грошовими потоками тепер буде значно складніше.
За її словами, державні органи отримали ширші можливості для аналізу фінансової діяльності, а підозрілі операції можуть призвести до додаткових перевірок або навіть блокування рахунків.
Коли можливий контроль і блокування
Фінансовий моніторинг звертатиме особливу увагу на кілька ключових факторів:
Підозрілі фінансові операції
Різке зростання оборотів або складні платіжні схеми можуть стати сигналом для перевірки.
Ознаки дроблення бізнесу
Аналізуватимуться пов’язані ФОП, спільні IP-адреси, персонал та інші ознаки єдиного бізнесу. Торгові точки можуть розглядатися комплексно, а не окремо.
Ризикові контрагенти
Операції з компаніями без персоналу, активів або реальної діяльності можуть викликати додаткові запитання з боку контролюючих органів.
Операції з нерезидентами
Платежі за кордон, особливо в юрисдикції з підвищеним ризиком, підлягатимуть поглибленому аналізу.
РРО, ПДВ і готівкові потоки
Нетипові співвідношення обороту та податкового навантаження можуть стати підставою для міжвідомчої перевірки.
What it means for business
Посилення фінмоніторингу свідчить про намір держави зменшити тіньові обороти, збільшити податкові надходження та посилити контроль за фінансовими потоками в умовах війни та економічної нестабільності.
Експерти радять підприємцям уважніше ставитися до структури платежів, контрагентів і податкового навантаження, щоб уникнути блокування рахунків або перевірок.
Ukrainian
English
