Національний банк України дозволив банкам не вимагати підтвердження джерела статків у політично значущих осіб (PEP) за певних умов. Нововведення спрощують процедури для політиків, суддів, міністрів та керівників держорганів.
Сутність змін від Нацбанку
Національний банк України дозволив банкам не вимагати документи про походження коштів у клієнтів зі статусом PEP. Йдеться про політиків, народних депутатів, суддів, міністрів та керівників державних органів. Нові вимоги діють лише за дотримання трьох умов.
Зокрема, банки можуть не проводити додаткову перевірку, якщо операції клієнта мають низький ризик, відсутні підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму, а рахунки використовуються переважно для зарплат чи соціальних виплат, або оборот не перевищує 400 тисяч гривень на місяць.
Критерії для спрощення перевірки
Відповідно до рішення НБУ, банки не вимагатимуть підтвердження джерела статків, якщо клієнт не мав порушень і не викликає підозр у банку. Окрім цього, важливо, щоб не було підозр у відмиванні коштів чи фінансуванні тероризму.
Ще однією умовою є використання рахунків переважно для отримання заробітної плати чи соціальних виплат, або якщо обіг по рахунках не перевищує 400 тисяч гривень на місяць. У такому разі політики та чиновники можуть не надавати додаткові документи для підтвердження походження коштів.
Новий підхід до статусу PEP
НБУ також дозволив банкам переводити політично значущих осіб на звичайний фінансовий моніторинг, як для пересічних клієнтів. Це можливо навіть попри те, що статус PEP формально залишається довічним і поширюється на родичів.
Відтепер банки мають право застосовувати стандартний рівень контролю до таких клієнтів, якщо вони відповідають зазначеним критеріям. Це означає, що політики та чиновники зможуть уникнути посиленого фінансового моніторингу, якщо не викликають підозр.
Контекст і подальші кроки
Зміни в політиці фінансового моніторингу стосуються лише тих політично значущих осіб, які не мають негативної історії або підозрілих операцій у банку. У разі підвищення ризиків чи появи підозр банки можуть повернутися до посиленого контролю.
Ukrainian
English