Президент Володимир Зеленський вніс до Верховної Ради законопроєкт №16013, що пропонує окрему відповідальність за незаконні дії з платіжними інструментами та банківськими рахунками, зокрема передачу картки для чужих махінацій. Документ зареєстрували 2 вересня, президент визначив його як невідкладний; нині проєкт опрацьовує профільний комітет парламенту.
Коротко про головне
- За передачу картки для чужих махінацій пропонують штрафувати на 5 100–17 000 грн.
- За обіг чужих карток і банківських даних можливе ув’язнення до шести років.
- Повторні або групові дії можуть каратися ув’язненням на строк до восьми років.
- За сім місяців через дроп-рахунки пройшло понад 23 млрд грн.
- Нові санкції не діють, доки парламент не ухвалить законопроєкт.
Ініціатива пропонує запровадити окрему відповідальність за передачу доступу
Проєкт має на меті захистити кошти громадян від незаконних дій із платіжними інструментами та банківськими рахунками. Головним для його розгляду визначено Комітет Верховної Ради з питань правоохоронної діяльності.
Досі окремої відповідальності саме за передачу банківської картки чи доступу до рахунку не було. Покарання застосовували переважно за наслідки схем, у яких використовували такі рахунки та реквізити.
Які санкції пропонує законопроєкт
За передачу картки або доступу до рахунку для чужих махінацій пропонують штраф від 5 100 до 17 000 грн. Скупка, зберігання або збут чужих карток і банківських даних можуть каратися штрафом від 51 000 до 170 000 грн або ув’язненням на строк від двох до шести років.
Якщо дії з чужими картками чи даними вчинено повторно або групою, запропоноване покарання становить від п’яти до восьми років ув’язнення. За підробку платіжних інструкцій проєкт передбачає до чотирьох років позбавлення волі.
Заволодіння банківськими картками або незаконний доступ до рахунку пропонують карати ув’язненням на строк до п’яти років. Для групового діяння максимальний строк становитиме шість років.
Через дроп-рахунки за сім місяців пройшло понад 23 млрд грн
Дропом, або «грошовим мулом», називають людину, яка за винагороду передає іншим доступ до своєї картки, рахунку чи онлайн-банкінгу. Такі рахунки можуть використовувати як проміжну ланку для переказу та приховування походження коштів.
За перші сім місяців 2026 року через рахунки дропів пройшло понад 23 млрд грн. У причетності до відмивання коштів підозрюють близько 14 тисяч українців.
Подання документа не означає негайного запровадження запропонованих санкцій. Законопроєкт має пройти парламентський розгляд, бути ухваленим, підписаним і офіційно оприлюдненим.
