Banks are blocking Ukrainians' accounts en masse

Українцям масово блокують рахунки: банки посилюють фінмоніторинг

Українські банки посилили фінансовий моніторинг і частіше блокують рахунки клієнтів у межах вимог фінбезпеки. Про це повідомляє Ukrmedia News.

Йдеться насамперед про операції, які можуть виглядати нетипово або ризиковано для банківських систем.

Коли виникають питання у банків

За інформацією видання, підвищену увагу можуть викликати:

• нетипові великі зарахування;

• використання особистої картки для бізнес-розрахунків;

• операції з криптобіржами та офшорами;

• «дроблення» ФОПів;

• невідповідність операцій заявленим КВЕДам;

• підозрілі цифрові сліди (VPN, однакові мережі, Device ID).

Пороги ризику

Зазначається, що місячні обороти понад 100–200 тис. грн майже гарантовано можуть викликати запит банку щодо підтвердження джерел коштів.

Водночас рішення про блокування ухвалюється індивідуально в межах законодавства про фінмоніторинг.

Context.

Банки в Україні зобов’язані виконувати вимоги фінансового моніторингу для протидії відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності.

Експерти радять клієнтам заздалегідь готувати підтвердження походження коштів і не використовувати особисті рахунки для підприємницької діяльності.